Family Office在欧美的运作方式
迄今，几个美国大家族有100年的历史，欧洲甚至有好几百年的历史，他们的财富可以说是富可敌国，有百亿美金者比比皆是。他们的家族财富传承方式大多以信托为蓝本。
信托的历史可回溯自英国圆桌武士时期，那时衍生出来一种主奴间的休戚与共的生存发展方式。所谓的城堡骑士以保护城堡里的堡主为己任，堡主(委托人)也会把农地分配给骑士和其家族名下(受托人)，任由他们去管理使用农地，但骑士会上缴部份农作物供养堡主家族(信托受益人)享用 。这样的一种关系是需要彼此相互深度信任、也可说是一种圆桌武士的精神，因而形成了现代信托的滥觞。
欧美Family Office 就好像是那个信托的受托人，他们在当地信托法律的规管架构下，承接了委托人的资产的名义跟管理任务。 family office 除了理财专业能力要强以外，他们更要具备信托执行业务的道德操守规范。所以一个family Office通常最多只管两家的家族信托与理财工作。
信托之财富传承在欧美也有势微之势，因为过往信托的方式可以帮助欧美家族节税，但近年来全球反避税风潮盛行，以信托为主题的节税方式已经不再那么有效了，有时候反而成为一种累赘。
亚洲华人的跨境财富传承
家族传承信托运作模式在欧美可说是源远流长，但它还不是亚洲的一般新家族企业所最能接受的一种理财传承规划方式。首先，像欧美family office 那样服务百亿美元家族的机会在亚洲并不多见。其次，即便是可能有钱的内陆家族，但子女事业传承的需求因子女稀少，反而传承规划简单，可能不需信托那种多代财富传承的架构。而台湾等地区即有中小企业的传承需求，但受限于规模，运用family office方式去管理，其性价比恐有待斟酌。
此外，亚洲地区即是以香港与新加坡的信托法律都还不够完备，所以要以它们为基地而发展出的家族信托管理，可能是不够健全、不能令家族安心的。迄今除了像香港地区的大家族是接受欧美地区的信托法律架构径行的家族财富传承方案外，从内陆到台湾、甚至东南亚地区的华人家族，对财富传承少有用信托传承。
所以中国内陆最近常常挂在口头上的跨境财富传承办公室多半只是一种高阶客户的理财服务方式，具体的说，是服务以跨境资产保全、全球财富风险管理为需求的客户群为主的。这也可以说是亚洲华人的跨境财富传承方案。
跨境资产保全、全球财富风险管理以后呢？
跨境资产保全是任何一个家族都会去做的一件理财工作 ,至于高阶白领现在也会进行全球财富的风险管理了。这两项理财工作的确也需要非常高的专业技能，以及替客户服务的道德操守规范。其中，跨境资产保全的范围除了规划债权侵袭的资产保护工作外，也会做一些适当的防御性的节税准备工作。尤其内陆在2018年9月以后就要实施多边税收征管互助公约，对大小企业境外活动之赋税规划将有重大的影响。
2018多边税收征管互助公约
中国在2013年年中就签订了多边税收征管互助公约。这个公约涵盖的面很广，但是主要是方便各国政府，合力做好全球跨境税赋的管理工作。中国参加的部分是自动金融信息的交换系统的发展与协助。简单的说，2018年9月以后，中国可以向任何参加公约的约101个会员国，要求某「A」账户的全球的银行现况总资料。这个互助公约的发展是由美国推动的。也是美国继2015年肥咖条款落地以后，所推动的全球的反避税活动。 从美国的实施肥咖条款的经验来看，中国参与全球税务规划的承诺，全球税收自动信息交换系统的实施，不论对中国的跨境企业或富裕家族而言，都是值得重视的一件事情。
中国与亚洲Family Office的未来
未来的 family office 的挑战将更大，所必须具备的团队专业能力涵盖了: 投资管理能力、资产保全计划顾问、保险与信托之作为财富传承工具的运用 、全球税务知识 、以及不同性质的顾问团队的支持。
亚洲的私人银行都想跨入这一领域，但是都面临人才的培养与维系的困难之双重挑战。然而更大的挑战是从事family office的顾问工作需要高度的职业伦理，以及最难以获得的客户信任度。而高净值人士更要擦亮眼睛:如果family Office是赚钱为目的，可能需要三思与他们的往来关系;如果family office 是以挑战他们的专业潜能为目标，并有诚恳的服务态度，那么你就可以考虑它作为您的伙伴了!
最后，跨境财富传承是中国内陆家族的一个新的领域与挑战: 家族成员要派出代表学习各项的专业知识，并与家族办公室成员共同合作，一起确保家族的安全与成长。
