理财公司的华裔客户群体大致分为两种类型，一类是在美国居住多年的老一代移民，他们理财的主要需求就是在美生活多年但是少有积蓄，希望通过理财生财。另一类客户是新移民，新移民携资产来到美国，很多人已经接触到理财观念，非常愿意请专人做资产配置。
据李晨介绍说，新移民大多来到美国以后会购买房产，而美国税收很重，于是很多人都会产生怎样通过合理方式减税甚至免税的问题;另外，关于怎样为孩子设立教育基金，防患于未然，也是很多新移民家庭非常关心的问题。
“如果把钱放在银行，固定利率是0.75%，上百年才能翻一番，且目前的通货膨胀率是4%，把钱放在手里，每天都在贬值，”李晨说，“很多人来到美国以后才发现美国耗钱很快，因此现在有钱并不代表以后有钱，怎样让钱生钱是很多人关心的问题。”
据了解，类似的理财讲座在橙县几乎每周都会举行，规模有大有小，除了理财规划师们的广泛推荐以外，在美华裔有此方面需求也是重要原因。据李晨介绍说，一般人接受理财观念需要一定时间，但是一旦接受以后，便会将一部分积蓄交由理财规划师打理。
